Новые основания для блокировок счетов
Сообщили о возможности временных блокировок счетов граждан при частичном совпадении ФИО и даты рождения.
Банки смогут временно блокировать счета граждан из‑за частичного совпадения ФИО и даты рождения с данными лица из списка Росфинмониторинга; предлагают закрепить такое основание в законе.
Если есть подозрения на совпадение, операции будут приостанавливать на пять рабочих дней; доступ к средствам восстановится по истечении срока. Нововведение должно помешать обходу блокировок через различные варианты написания имени и фамилии.
Эксперты предупреждают о росте числа ошибочных блокировок: после внедрения новых критериев число может вырасти на 15–25% (около 80 тысяч случаев); другие аналитики прогнозируют рост на 20% и более.
