Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила о пакете мер для регулирования крипторынка в России: все участники будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов и контролировать операции и переводы.
Законопроект о либерализации крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года, чтобы выполнить требования FATF — международной организации по стандартам противодействия легализации преступных доходов.
Обязанности по идентификации (KYC)
По замыслу регуляторов, все новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиента (KYC): устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Если действующий клиент брокера или управляющего намерен выйти на крипторынок, потребуется "доидентификация" — dособор необходимых сведений.
Контроль операций и пороги
Вводится обязательный контроль за определёнными видами операций: появится пять новых категорий операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга. Порог уведомления — от одного миллиона рублей, то есть речь не о тотальном контроле, а о наиболее крупных переводах.
Кроме того, цифровые депозитарии и криптообменники получат право отказывать в заключении договоров цифрового счета или доступа к идентификатору, если есть подозрения на отмывание доходов или финансирование терроризма со стороны клиента.
Роль банков, депозитариев и "travel rule"
Цифровым депозитариям и обменникам разрешат делегировать идентификацию банковским организациям и участникам рынка ценных бумаг. Также предусмотрено соблюдение travel rule: сопровождение информационных переводов с передачей данных об отправителе и получателе цифровой валюты и цифровых прав.
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет доводить до депозитариев оценку корпоративных клиентов, а депозитарии обязаны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых контрагентов.
Последствия и сроки вступления
По словам Корчагиной, если к очередной оценке FATF в 2028 году Россия не выполнит требования, это может привести к включению страны в серые или черные списки организации и к дальнейшей изоляции от международной финансовой системы.
Описанные требования войдут в пакет к базовому законопроекту, который планируется принять до 1 июля 2026 года. Антиотмывочные положения предполагается вводить практически сразу, без длительного отлагательного срока, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
