Минфин России подготовил пакет поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами граждан.
Проект внесён в правительство и предполагает существенное увеличение объёма обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком с целью более точного выявления доходов физических лиц. Законодатели обращают внимание, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и ЦБ должна заработать система регулярного обмена информацией. В Центробанк будут передаваться данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других финансовых показателях.
На основе полученной информации ЦБ, используя собственные алгоритмы, сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять её с движением средств по операциям.
По оценкам экспертов, это даст властям возможность более точно отслеживать любые аномальные операции — от сокрытия доходов и уклонения от налогов до транзакций с признаками отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государству объединить сведения о счетах, операциях и доходах гражданина в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже высказал замечания к законопроекту. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг указали, что в тексте не раскрыто содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты граждан может привести к злоупотреблениям и дополнительным рискам.
