В пресс‑центре МВД сообщили, что Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества.
По данным ведомства, регулятор использует девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных. Среди них:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
К признакам возможного мошенничества также относятся нетипичное поведение клиента: снятие средств в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте; запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду); изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Внимание банков могут привлечь и технические индикаторы: изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие на нём вредоносного программного обеспечения, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В пресс‑центре подчёркивают, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
